Banca Naţională. Regulament din 13.01.94 privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova //Monitorul Oficial 54-55/161, 18.06.1998

7.8. Platile / transferurile persoanelor fizice rezidente
7.8.1. Prevederile punctului 7.8 se aplică la efectuarea de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără deschiderea conturilor bancare, a plăţilor /transferurilor în valută străină /lei moldoveneşti în favoarea nerezidenţilor şi în străinătate în favoarea rezidenţilor.

Persoanele fizice rezidente pot efectua plăţile /transferurile menţionate la prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative (documente ce confirmă: necesitatea efectuării plăţii /transferului, legătura de rudenie, faptul aflării temporare în străinătate etc.), cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul Regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

În cazul în care în conformitate cu actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, pentru efectuarea plăţilor /transferurilor menţionate este necesară deţinerea notificaţiilor /autorizaţiilor corespunzătoare, la banca autorizată urmează a fi prezentate documentele respective, precum şi alte documente prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Nu se admite efectuarea de către persoanele fizice rezidente, cu excepţia persoanelor fizice titulari de patente de întreprinzători, a plăţilor /transferurilor în cadrul activităţii de antreprenoriat, precum şi a plăţilor /transferurilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice.

7.8.2. Persoana fizică rezidentă poate efectua următoarele plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor /în străinătate în favoarea rezidenţilor:

a) Transfer în străinătate destinat cheltuielilor familiale.
Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) în favoarea fiecărei persoane fizice (rezidente sau nerezidente) care este părinte, copil, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică, nepot /nepoată se efectuează fără prezentarea documentelor ce confirmă legătura de rudenie.

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor), dar nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie (certificat de naştere, certificat de căsătorie etc.).

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

b) Transfer în legătură cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate.
Transferul în străinătate de către persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul permanent în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006).

c) Transfer în legătură cu aflarea temporară în străinătate.
Persoana fizică rezidentă poate efectua pe numele său în străinătate transfer al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor curente ale acesteia pentru perioada aflării temporare în străinătate.

Transferul unic menţionat în sumă de pînă la 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate ş.a.).

Transferul în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

d) Transfer în scopul obţinerii vizei de studii în străinătate.
Transferul în străinătate pe numele persoanei fizice rezidente, în scopul obţinerii de către aceasta a vizei de studii se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentului care confirmă admiterea persoanei fizice respective la instituţia de învăţămînt, precum şi a documentului /informaţiei ce confirmă necesitatea depunerii în contul său din străinătate a mijloacelor băneşti pentru obţinerea vizei de studii (de exemplu, scrisoarea instituţiei de învăţămînt despre admiterea la studii, documentul /informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate etc.).

Transferul menţionat se efectuează în limita sumei indicate în documentul /informaţia în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate.

e) Alte plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor.
Persoana fizică rezidentă are dreptul de a efectua, cu respectarea prevederilor legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova, plăţi/transferuri în favoarea nerezidenţilor la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării acestor plăţi/transferuri şi conţin date despre suma plăţii/transferului. Suma plăţii/transferului nu poate depăşi suma indicată în documentul menţionat.

Documentul indicat urmează a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele părinţilor, copiilor, soţilor, fraţilor, surorilor, bunicilor şi nepoţilor acesteia (persoane fizice rezidente şi nerezidente). La efectuarea plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca autorizată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie cu persoana pentru care se efectuează plata/transferul.

Dacă altceva nu este prevăzut în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuată plata /transferul unic în favoarea unui nerezident în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

f) Alte plăţi /transferuri în străinătate în favoarea rezidenţilor.
Fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat un transfer unic sub formă de donaţie în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

Fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat, conform legislaţiei în vigoare, un transfer unic sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular şi altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional.

Transferurile nominalizate ce depăşesc suma menţionată, precum şi plăţile /transferurile nespecificate la prezenta literă pot fi efectuate în străinătate de către persoanele fizice rezidente în favoarea altor rezidenţi la prezentarea autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei la banca autorizată.

7.8.3. Plăţile/transferurile se efectuează de către băncile autorizate la prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, în baza solicitării în scris semnată de către aceasta, în care, printre alte date, se indică scopul plăţii/transferului, datele despre destinatarul plăţii/transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.) şi că plata/transferul nu se efectuează în cadrul activităţii de antreprenoriat. Scopul plăţii/transferului se indică desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar în cazul în care plata/transferul se efectuează în baza unui contract, invoice sau alt document - se indică, de asemenea, numărul şi data documentului respectiv.

7.8.4. Documentele ce confirmă legătura de rudenie şi actele de identitate se prezintă în original şi în fotocopii. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de rudenie sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz, pe fotocopia documentului primit prin fax, clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria răspundere că documentul primit prin fax corespunde originalului.”. Documentele prezentate se restituie clientului, iar fotocopiile autentificate de către responsabilul băncii se păstrează la banca autorizată.

Dacă altceva nu este prevăzut în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, alte documente confirmative se prezintă în fotocopii, corespunderea cărora cu originalul se autentifică de către persoana fizică care efectuează plăţi /transferuri în baza acestor documente. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului confirmativ a textului “Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul”, care se certifică cu semnătura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menţionate se păstrează la banca autorizată. La latitudinea persoanelor fizice, în loc de fotocopii, documentele confirmative menţionate pot fi prezentate în original sau în copii autentificate notarial, care se păstrează la banca autorizată.

Certificatele /notificaţiile /autorizaţiile Băncii Naţionale a Moldovei în baza cărora se efectuează plăţile/transferurile se prezintă la banca autorizată în original.

Dacă altceva nu este prevăzut în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, prevederile prezentului alineat se aplică în cazul autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei în baza cărora se efectuează plăţile/transferurile. Autorizaţiile menţionate se păstrează la banca autorizată. Dacă suma mijloacelor băneşti ce urmează a fi transferată este mai mică decît suma indicată în autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei, responsabilul băncii autorizate face menţiuni pe versoul autorizaţiei despre suma ce se transferă, data transferării, denumirea băncii şi autentifică aceste înscrieri prin semnătura sa şi ştampila băncii. Originalul se restituie clientului, iar fotocopia autorizaţiei autentificate de către responsabilul băncii cu înscrierile menţionate pe versoul acesteia se păstrează la banca autorizată.

7.10. Platile / transferurile persoanelor fizice nerezidente
7.10.1. Prevederile punctului 7.10 se aplică la efectuarea de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără deschiderea conturilor bancare, a plăţilor /transferurilor în valută străină /lei moldoveneşti.

7.10.2. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova , dacă asemenea plăţi /transferuri nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

Plăţile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează de către persoanele fizice nerezidente la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) plăţi /transferuri în lei moldoveneşti;

b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont.

7.10.3. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în străinătate la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării acestor plăţi /transferuri, iar transferurile în străinătate în favoarea persoanei fizice care este părinte, copil, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică, nepot /nepoată se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie - cu excepţiile prevăzute în prezentul punct.

Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţilor/transferurilor menţionate urmează a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele părinţilor, copiilor, soţilor, fraţilor, surorilor, bunicilor şi nepoţilor acesteia (persoane fizice rezidente şi nerezidente). La efectuarea plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca autorizată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie cu persoana pentru care se efectuează plata/transferul.

Fără prezentarea documentelor menţionate, persoana fizică nerezidentă poate efectua în străinătate:

a) transfer pe numele său;

b) plată /transfer unic în favoarea unei persoane fizice sau juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

7.10.4. Plăţile/transferurile se efectuează de către băncile autorizate la prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, în baza solicitării în scris semnată de către aceasta, în care, printre alte date, se indică scopul plăţii/transferului, datele despre destinatarul plăţii/transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.).

Scopul plăţii/transferului se indică în mod desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar în cazul în care plata/transferul se efectuează în baza unui contract, invoice sau alt document - se indică, de asemenea, numărul şi data documentului respectiv.

Documentele confirmative se prezintă şi se păstrează la banca autorizată în conformitate cu prevederile punctului 7.8.4 din prezentul Regulament.

7.11. La efectuarea de către rezident sau nerezident a cîtorva plăţi /transferuri unice nu se permite cumularea de către banca autorizată a sumelor acestor plăţi /transferuri.

7.12. Persoanele fizice rezidente şi nerezidente pot primi transferuri de peste hotare prin intermediul băncilor autorizate. Conform cererii persoanei fizice-beneficiară a transferului, la prezentarea de către aceasta a actului de identitate, suma transferului poate fi:

a) eliberată în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) înregistrată în contul persoanei fizice-beneficiară a transferului;

c) transferată la aceeaşi sau la altă bancă autorizată pe numele beneficiarului transferului pentru a fi înregistrată în contul acestuia;

d) utilizată pentru efectuarea prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.) a plăţilor /transferurilor prevăzute pentru persoane fizice rezidente /nerezidente de prezentul Regulament şi alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

e) vîndută băncii autorizate contra lei moldoveneşti /valută străină cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, respectiv, pentru persoanele fizice rezidente şi nerezidente;

f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti - numai în cazul refuzului beneficiarului transferului de a primi mijloacele băneşti corespunzătoare.

7.13. Reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente au dreptul de a comercializa rezidenţilor şi nerezidenţilor pe teritoriul Republicii Moldova documente de transport numai contra lei moldoveneşti.
_____________
Banca Naţională
Regulament din 13.01.94 privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova //Monitorul Oficial 54-55/161, 18.06.1998